решение Комиссии НБУ о проведении собеседования
и профессиональной пригодности кандидата на должность
руководителя подразделения внутреннего аудита.
Необходимый для получения лицензии пакет доку-
ментов представляется коммерческим банком в терри-
ториальное управление НБУ с ходатайством о предостав-
лении заключения относительно соответствия представ-
ленных документов установленным требованиям. Заклю-
чение о возможности выдачи лицензии предоставляется
банку в двухнедельный срок со дня получения пакета
документов после проверки его комплектности, соответ-
ствия действующему законодательству, а также достовер-
ности предоставленной информации.
После рассмотрения пакета документов банка на по-
лучение лицензии территориальное управление НБУ вме-
сте со своим заключением направляет его в Управление
регистрации и лицензирования банков НБУ. Управление
регистрации и лицензирования банков в течение одного
месяца рассматривает представленные документы и гото-
вит заключение о возможности выдачи лицензии, после
чего Национальным банком Украины принимается ре-
шение о выдаче лицензии на осуществление банковских
операций. Соответствующим образом оформленная ли-
456
цензия направляется территориальному управлению НБУ
по местонахождению банка, где выдается представителю
коммерческого банка.
В выдаче лицензии банку может быть отказано в слу-
чае, если по результатам рассмотрения предоставленного
пакета документов установлено, что предоставлена недос-
товерная или неполная информация или что осуществле-
ние операций может негативно повлиять на деятельность
банка, если банком не выполнены необходимые для по-
лучения лицензии условия.
16. Условия и порядок расширения
лицензии на осуществление
банковских операций
У действующего банка, уже получившего лицензию
на осуществление банковских операций, в процессе его
деятельности может возникнуть необходимость в расши-
рении лицензии, т.е. получении разрешения НБУ на осу-
ществление банковских операций, не предусмотренных ра-
нее полученной лицензией.
Порядок и условия расширения лицензии на осуще-
ствление банковских операций регламентированы также
в Положении о порядке выдачи банкам лицензии на осу-
ществление банковских операций, утвержденном поста-
новлением Правления НБУ от 06.05.98 г. №181.
Решение о расширении коммерческому банку лицен-
зии на осуществление банковских операций может быть
принято НБУ в случае соблюдения банком обязательных
условий, необходимых для получения лицензии, а также
следующих дополнительных условий.
Уставный капитал банка должен быть зарегистриро-
ван и фактически оплачен в размере, не меньшем уста-
новленного НБУ.
Размер капитала банка должен быть не меньше уста-
новленного НБУ и должен превышать размер зарегист-
рированного фактически оплаченного уставного капита-
ла банка.
Банком должны быть сформированы в установленном
НБУ размере все обязательные фонды и резервы, а также
должны быть соблюдены установленные НБУ экономи-
ческие нормативы.
457
. Деятельность банка должна быть стабильно безубы-
точной в течение полугодия, предшествующего его обра-
щению в НБУ.
Состояние кредитного портфеля банка не должно уг-
рожать интересам его кредиторов и вкладчиков.
Необходимо наличие позитивного заключения внеш-
него аудитора о деятельности банка за отчетный год, пред-
шествующий обращению банка в НБУ.
Должны отсутствовать письменно подтвержденные на-
рушения банком требований действующего законодатель-
ства, нормативных актов НБУ и внутренних документов
банка в течение полугодия, предшествующего обращению
банка в НБУ.
Банк извещал территориальное управление НВУ обо
всех структурных и кадровых изменениях в составе ру-
ководящих лиц.
Для расширения лицензии на осуществление банков-
ских операций коммерческий банк должен предоставить
в НБУ следующие документы:
ходатайство банка о расширении лицензии;
бизнес-план на следующий год деятельности банка с
учетом осуществления операций, на которые он желает
расширить лицензию, содержащий:
перечень операций, которые желает осуществлять банк,
обоснований их экономической целесообразности;
круг клиентов, которых банк намеревается привлечь
на обслуживание;
экономическое обоснование прогнозируемых показа-
телей балансового отчета и отчета о прибылях и убытках
(описание источников привлечения и направления средств,
финансовых результатов деятельности, формирование ре-
зервов в размерах, необходимых для покрытия возмож-
ных убытков, прогнозируемый расчет соблюдения эконо-
мических нормативов);
расчетный балансовый отчет и расчет отчета о прибы-
лях и убытках на следующий финансовый год (с учетом
операций, которые будет проводить банк после расшире-
ния лицензии);
описание кадровых изменений и структуры банка;
балансовый отчет банка и отчет о прибылях и убыт-
ках на последнюю отчетную дату;
заключение аудитора о деятельности банка за отчет-
ный год, предшествующий обращению в НБУ;
458
соответствующие внутренние документы банка, регла-
ментирующие осуществление банком операций, на кото-
рые банк желает расширить лицензию;
 сведения, подтверждающие профессиональный уровень
руководителей соответствующий подразделений> которые
будут осуществлять операции, на которые банк желает
расширить лицензию;
заключение территориального управления НВУ о фи-
нансовом состоянии банка, соблюдении требо.ваний дей-
ствующего законодательства, соблюдении всех необходи-
мых для осуществления банковских операций техниче-
ских условий, предъявляемых НБУ, а также предложения
относительно возможности расширения лицензии;
справку об отсутствии задолженности банка перед бюд-
жетом и отсутствии нарушений налогового законода-
тельства в течение шести месяцев, предшествующих об-
ращению банка в НБУ;
отчет по всем операциям, которые разрешены бамку
лицензией, за последние шесть месяцев.
Процедура рассмотрения органами НБУ пакета доку-
ментов, предоставленных для расширения лицензии на
осуществление банковских операций, аналогична проце-
дуре, осуществляемой при выдаче лицензии. Однако ре-
шение о расширении лицензии коммерческому банку при-
нимается Комиссией территориального управления НВУ.
17. Условия осуществления
филиалами коммерческих банков
банковских операций
Для возможности осуществления филиалом банков>
ских операций коммерческому банку недостаточно толь-
ко зарегистрировать филиал в установленном Националь-
ным банком порядке. Филиал коммерческого банка имеет
право осуществлять банковские операции при условии
выдачи коммерческим банком - юридическим лицом
разрешения на осуществление определенных банковских
операций и только в пределах этого разрешения. Разре-
шение на осуществление определенных банковских опе-
раций может быть выдано филиалу только в пределах
лицензии на осуществление банковских операций, полу-
459
ченной головным банком. Выданное филиалу разреше-
ние на осуществление банковских операций должно быть
согласовано с территориальным управлением Националь-
ного банка Украины.
В соответствии с п. 10.2. Положения о порядке выда-
чи банкам лицензий на осуществление банковских опе-
раций коммерческие банки могут выдавать своим фи-
лиалам разрешение на осуществление следующих бан-
ковских операции:
Кассовое обслуживание клиентов.
Перевозка денежно-валютных ценностей и инкассация
денежных средств.
Ответственное хранение ценностей клиентов банка.
Ведение счетов клиентов (резидентов) в денежной еди-
нице Украины.
Проведение операций по кассовому выполнению Госу-
дарственного бюджета Украины, в том числе ведение бюд-
жетных счетов клиентов и счетов государственных вне-
бюджетных фондов.
Проведение операций по кассовому выполнению мест-
ного бюджета, ведение бюджетных счетов клиентов и сче-
тов государственных внебюджетных фондов.
Кредитование юридических и физических лиц и финан-
совый лизинг. ,
Факторинг.
Привлечение депозитов юридических лиц.
Привлечение депозитов физических лиц.
Ведение счетов клиентов (резидентов и нерезидентов)
в иностранной.валюте и клиентов-нерезидентов в денеж-
ной единице Украины. . 
Неторговые операции с валютными ценностями.
Привлечение иностранной валюты на внутреннем рын-
ке Украины.
Розничная торговля банковскими металлами на валют-
ном рынкр Украины.
Финансирование капитальных вложений по поруче-
нию владельцев или распорядителей инвестированных-
средств.
Покупка, продажа ценных бумаг и операции с ними.
Управление денежными средствами и ценными бума-
гами по поручению клиентов.
Покупка, продажа государственных ценных бумаг и опе-
рации с ними.
460
Филиалы, осуществляющие операции по привлечению
иностранной валюты на внутреннем рынке Украины, мо-
гут выполнять операции только по привлечению депози-
тов юридических и физических лиц, обеспечивать выпол-
нение решений банка - юридического лица относитель-
но предоставления кредитов в иностранной валюте и
осуществлять контроль за выполнением заемщиком ус-
ловий кредитного договора.
Начинать осуществление банковских операций, на ко-
торые получено разрешение головного банка, филиалы
имеют право с даты согласования территориальным управ-
лением Национального банка Украины по местонахож-
дению филиала выданного коммерческим банком разре-
шения.
18. Процедура ликвидации
коммерческого банка
Ликвидация коммерческого банка является одной из
форм прекращения его деятельности. Основания и поря-
док ликвидации банка регулируются нормами как обще-
го, так и специального банковского законодательства. По-
скольку любое банковское учреждение создается в форме
хозяйственного общества, на банки распространяется дей-
ствие норм Закона Украины <О Хозяйственных общест-
вах>, предусматривающих основания, по которым осуще-
(Ствляется ликвидация хозяйственных обществ. Так, ст.
19 Закона <О хозяйственных обществах> предусматрива-
ет, что хозяйственное общество ликвидируется:
после окончания срока, на который оно создавалось,
или после достижения цели, поставленной при его созда-
нии;
: по решению высшего органа управления общества;
на основании решения суда или арбитражного суда по
представлению 9рганов, контролирующих деятельность об-
щества, в случае систематического или грубого наруше-
ния им законодательства;
в случае признания общества банкротом;
по другим основаниям, предусмотренным учредитель-
ными документами.
Ликвидация коммерческого банка, как любого субъек-
та предпринимательской деятельности, возможна в доб-
461
ровольном порядке, т.е. по решению высшего органа
управления, а также в принудительном порядке (по ре-
шению суда или арбитражного суда, Национального бан-
ка Украины).
Однако ликвидация банковского учреждения явля-
ется также специальной санкцией, мерой воздействия,
Применяемой Национальным банком Украины к ком-
мерческим банкам - нарушителям банковского зако-
нодательства. Порядок ликвидации банка в случае при-
менения такой меры воздействия регламентирован в По-
ложении о применении Национальным банком Украины
к банкам и иным финансово-кредитным учреждениям
мер воздействия за нарушение банковского законодатель-
ства, утвержденном постановлением Правления НБУ от
26.05.2000 г. № 215.
Решение о ликвидации банка может быть принято
Национальным банком в случае:
нарушения банком банковского законодательства или
иных нормативно-правовых актов НБУ, что привело к зна-
чительной потере активов или доходов и неплатежеспо-
собности банка и/или причинило существенный ущерб
интересам их клиентов;
сокрытия каких-либо счетов, иных документов, акти-
вов.
Решение о ликвидации банка принимается Правле-
нием Национального банка и оформляется соответствую-
щим постановлением. Одновременно с принятием реше"
ния о ликвидации:
отзывается лицензия на  осуществление .всех банков"
ских операций;
прекращаются полномочия правления (совета дирек-
торов), совета банка и общего собрания банка; .?
назначается ликвидатор (ликвидационная комиссия я
ее председатель, если ликвидация будет проводиться со1-
труд пиками НБУ);
поручается руководителям соответствующего терри-
ториального управления НБУ и Центральной расчетной
палаты принять меры по прекращению банком актив-
ных операций по его корреспондентским счетам, откры-
тым в НБУ.
Копия постановления о ликвидации банка, отзыве ли-
цензии на осуществление всех банковских операций на-
462
правляется этому банку соответствующим территориаль-
ным управлением НВУ.
Ликвидатор (ликвидационная комиссия) обязан в те-
чеаие трех дней после его назначения опубликовать в од-
ном из официальных печатных изданий и в одной из
местных газет по местонахождению ликвидируемого банка
объявление о начале ликвидации банка, а также выве-
сить его в каждом территориальном подразделении бан-
ка с определением даты и адреса, по которому он присту-
пает к исполнению своих обязанностей.
В течение одного месяца со дня первой публикации
в официальном печатном органе указанного объявления
ликвидатором принимаются требования кредиторов. По
окончании этого срока заявления кредиторов и вкладчи-
ков банка не принимаются.
Со дня принятия решения о ликвидации банка пре-
кращается начисление пени и процентов по всем видам
задолженности банка и штрафов, начисленных по резуль-
татам проверок, осуществленных НБУ, органами государ-
ственной налоговой службы и др., а также по пассивным
операциям, в том числе по депозитам.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84