е. возможными доходами заемщиков, еще не полученными в процессе реального производства. У многих заемщиков закладные под недвижимость не имеют достаточного обеспечения, являясь фиктивными. Таким образом, образуется кредитный «пузырь», способствующий возникновению кризисов, ибо в один прекрасный день он неизбежно должен лопнуть. Повторяю, банки приучают домохозяйства жить в кредит, способствуя движению капитала, который может существовать только сбросив с себя товарную форму и превратившись в деньги с тем, чтобы начать новый цикл своего расширенного воспроизводства. Однако такая практика является, как показывает беспрерывная череда циклических финансовых кризисов, чреватой потрясениями.
Спекуляции в условиях быстрого роста мировой экономики распространились и на сырьевые рынки. Инвесторы с началом финансового кризиса в панике искали, куда можно вложить свои средства, выведенные из ненадежных финансовых активов. Их взоры обратились на такие товары, спрос на которые всегда высок: от продовольствия и нефти до золота. Летом, перед тем как рухнуть, цены на нефть летом 2008 года добрались до отметки в 150 долларов за баррель. У таких спекулятивных акций было несколько отрицательных последствий. С одной стороны, они еще больше усложнили положение на внутренних рынках высокоразвитых стран, которые по уши влезли в кризис, нанесли удар по экономически отсталым странам, увеличив число нищих и голодных, а с другой стороны, породили в ряде стран иллюзию благополучия на начальной стадии глобального кризиса, как это произошло в России.
Теоретические корни спекулятивной экономики уходят в «рейганомику». Концепция максимальной либерализации мировых рынков неизбежно порождает анархию, хаос и стихийность, а, следовательно - и идеальные условия для возникновения финансовых кризисов. Такой порядок (вернее - беспорядок) вызван натиском ТНК и международных банков, которые навязывают его государствам, ибо он обеспечивает им получение наибольшей прибыли. Такая система особенно отрицательно сказывается на периферийных странах, откуда бежит капитал, где трудно рефинансировать кредиты, а экспортные операции страдают от недостатка оборотных средств. Свой «вклад» в дестабилизацию финансов слаборазвитых стран вносит и непредсказуемое движение по земному шару портфельных инвестиций, которые, как правило, также являются спекулятивными, т.е. ищущими быстро получаемых сверхвысоких доходов.
Объем чисто спекулятивных валютных сделок превышает 1300 млн. долларов США в день, что в 50 больше суммы торговых сделок и практически сопоставим с совокупными валютными резервами всех национальных банков мира. Спекуляция и кризис переплетены, взаимно подстегивая друг друга в спиралевидном движении.
Спекулянтам не нужны ни ограничения государств, ни международные органы регулирования. Даже если какой-то новый порядок будет установлен, то нет никаких гарантий, что он будет соблюдаться. Наверняка, будут изобретены десятки способов его обойти.
Современный кризис в очередной раз после Бреттон-Вудса поставил также во весь рост вопрос о судьбе доллара как мировой расчетной валюты (после кризиса 1971 года и введения системы «плавающих» курсов конвертируемых валют и СДР на базе Ямайских соглашений). В мире все больше перестают пользоваться популярностью активы США. На повестке дня - кризис долговых обязательств США, т.е. «сдувание» еще одного «пузыря». Думаю, не будет преувеличением и утверждение о том, что одним из элементов государственной внешней политики США является содействие расцвету спекуляции и мошенничества во всем мире, несмотря на громогласные заявления о том, что американцы защищают справедливость, свободу и демократию. Так, к примеру, совершенно очевидно для всех здравомыслящих людей, что война в Ираке была развязана только для того, чтобы получить контроль над дешевой нефтью, себестоимость которой там составляет около 1 доллара за баррель. Став хозяевами в этой стране, США открыли доступ сотням и тысячам спекулянтов, которые слетелись в нефтеносный район Киркука, как пчелы на варенье. Как заявил корреспонденту АИФ Георгию Зотову менеджер из «Эксон Мобайл», «подешевела нефть, не подешевела - мне плевать. Даром ее все равно не отдадут. Здесь не Сибирь - мы заработаем на иракской нефти миллиарды. Даже если завтра она будет стоить два доллара за баррель». Кроме того, США, развязав войну против диктатора Саддама Хусейна, преследовали еще одну цель - нанести удар по экономике России, Венесуэлы и Ирана, противостоящих им на международной арене.
Я затрудняюсь проводить, основываясь на экономических и нравственных критериях, разницу между спекуляцией и мошенничеством. Они столь же вечны, как и частная собственность. Капитализм же, особенно глобальный, руководствуясь концепцией неолиберализма, вообще создал идеальные условия для деятельности спекулянтов и мошенников. Кто-то из журналистов попытался сострить, доказывая, что египетские пирамиды вечны, а финансовые - преходящи. Конечно, данная, конкретная финансовая пирамида рано или поздно обязательно рухнет, но, благодаря алчности людей, на ее месте очередные мошенники построят десятки новых жульнических пирамид.
Я думаю, в связи с этим здесь уместно привести сообщение РИА Новости от 17 февраля 2009 года о мошенничествах в центре мирового бизнеса - в США. Информационное агентство сообщило, что Комиссия по ценным бумагам и биржам США обвиняет миллиардера Аллена Стэнфорда, владельца Stanford Financial Group, в мошеннических операциях объемом 8 миллиардов долларов. По данным комиссии, Stanford International Bank в течение последних 15 лет осуществлял мошенническую схему, основанную на продаже депозитных обязательств, гарантировавших высокий процент доходности. Инвесторы покупали эти бумаги, поверив в обещания «невероятных и необоснованно высоких ставок процента». Стало известно о том, что ФБР США расследует 530 случаев мошенничества в различных американских компаниях, совершенных в преддверии или во время усугубляющегося мирового финансового кризиса. Среди обвиняемых самые различные высокопоставленные мировые чиновники и главы финансовых корпораций, а также финансовых институтов. Самым громким делом, само собой, стали махинации Бернарда Мэдоффа, которые мировые СМИ уже назвали «аферой века», в результате которых убытки обманутых клиентов составили около 60 миллиардов долларов.
В феврале 2009 года британская газета The Telegraph со ссылкой на секретный документ Европейской Комиссии утверждала, что величина проблемных активов, находящихся на балансе банков Европы, в общей сложности составляет более 18 трлн. евро. Не все они являются «токсичными», но вместе они могут достигать 44 % совокупного балансового счета европейских банков. Короче говоря, банки Европейского Союза имеют на своих счетах такое количество обесценившихся и потерявших ликвидность облигаций, что некоторые государства сообщества оказались под угрозой банкротства, а размер задолженности по «токсичным» облигациям создает опасность системного кризиса всей банковской системы. В случае списания убытков по этим бумагам сумма способна достичь очень крупных размеров, сравнимых с ВВП ряда стран. В результате некоторые государства Европейского Союза не могут позволить себе дальнейшую поддержку банков за счет госбюджетов. The Telegraph называет такие страны, как Австрия, Бельгия, Великобритания, Ирландия, Люксембург, Нидерланды, а также не входящую в ЕС Швейцарию.
И, наконец, рассматривая проблему спекуляции, нельзя обойти стороной и тему оффшор. Согласно экспертной оценке, в оффшорах сегодня хранится треть от общего состояния миллионеров в мире (без учета недвижимости) в сумме 11,5 трлн. долларов. По данным АиФ (№36, 2009), только из России за последние 20 лет вывезено через оффшоры примерно 2 трлн. долларов. Как пишет газета, эта сумма сопоставима с материальными потерями СССР во время Второй мировой войны. И когда сегодня лидеры государств печалятся о нехватке ликвидности в финансовой системе, о дефицитах государственных бюджетов, урезая и без того скудные средства, направляемые на поддержку существования растущей резервной армии труда, на просвещение, здравоохранение и социальное попечение, то от такой политики за версту разит демагогией. Просто никто из демократических политиков не решается на справедливое перераспределение богатства, полученного не только в результате «законной» эксплуатации наемных работников, но и от спекуляций, мошенничества и операций в «теневой» экономике (наркоторговля, игорный бизнес, проституция и т.п.).
Усиление взаимозависимости экономик. Продолжающийся глобальный кризис протекает неодинаково в разных странах мира. Безусловно, особняком стоят США, обладающие самой мощной экономикой мира. Кстати, утверждения американских политиков о том, что кризис начался не в США, являются ничем иным, как очередной пропагандистской уткой. Все факты убедительно свидетельствуют о том, что эпицентр кризиса находился как раз в США. И американские политики совершенно бездоказательно отказываются от своего отцовства. Пожалуй, если бы кризис начался в любой другой стране мира (даже крупной по масштабам производства), то вряд ли он вышел бы за рамки локального кризиса. Только катаклизмы в экономике США в состоянии на сегодняшний день поколебать устои мировой экономики, вывести ее из относительного равновесия.
Кризис, начавшийся в 2007 году, быстро распространился по земному шару в силу зависимости экономики всех без исключения стран от США. Характер и степень этой зависимости различаются по регионам и странам мира. Развитые и самодостаточные экономики Западной Европы, Японии, а также Китая понесли потери из-за сокращения экспорта товаров в США и краха на рынке деривативов, порожденных финансовой системой США. Кстати, первой страной в Западной Европе, павшей от финансового кризиса, стала Ирландия, у которой велики были объемы заемных средств (внешний долг превосходил ВВП в несколько раз). Слаборазвитые государства Восточной и Центральной Европы вынуждены были сократить объемы производства товаров из-за резкого уменьшения их экспорта и платежеспособного спроса, в частности вызванного взрывообразным ростом безработицы. Существенные потери понесли те страны, в экономике которых преобладали отрасли, добывающие и поставляющие на мировой рынок углеводородное топливо и сырье, например, Россия.
Характерной особенностью современной глобальной экономики является то, что поступающие на внутренний рынок США иностранные товары часто произведены на предприятиях, принадлежащих американским компаниям. Так, громадная розничная сеть Wall-mart владеет в КНР более чем 700 фабриками. Получая высокую прибыль на товарном рынке США, американские корпорации длительное время проводят политику сокращения расходов на рабочую силу, непосредственно создающую этот рынок. Кстати, следует отметить, что прибыль американских корпораций, занимающихся бизнесом в слаборазвитых и развивающихся странах в 1,5 раза выше, чем в развитых странах.
Вообще между экономиками США и Китая сложились особые отношения. Китай эаинтересован в экспорте своих товаров на рынок США. Он значительную часть своих валютных запасов держит в долларах, являясь крупнейшим держателем ценных бумаг, тиражируемых ФРС США. Китай занимает первое место среди инвесторов в казначейские обязательства США. За 2008 год Китай увеличил вложения в US Treasuries с 477,6 млрд. до 727,4 млрд. долларов. Таким образом, США во многом зависят от Китая. Во время визита в феврале 2009 года в Китай Хиллари Клинтон призвала его покупать долговые обязательства США. Она убеждала китайскую сторону в том, что в интересах Пекина, чтобы экономика Америки вновь начала демонстрировать рост. “Мы действительно поднимемся и упадем вместе, - отметила госпожа Х.Клинтон, - Мы находимся в одной лодке и хорошо, что гребем в одном направлении”. Это утверждение Х.Клинтон можно оспорить. Китайское руководство, исходя из интересов своей страны и учения Конфуция, проводит такую политику, которая, с его точки зрения, оптимальна. Например, потеряв на обесценившихся деривативах в 2008 году более 80 млрд. долларов, правительство изменило тактику и теперь намерено сконцентрироваться на прямых инвестициях и технологиях не только в США, но и в Западной Европе, Японии, а также в некоторых странах Юго-Восточного региона. Уже подписаны первые контракты с компаниями из Великобритании, Швейцарии, Германии и Испании на общую сумму более 13 млрд. долларов. Среди наиболее интересных для КНР областей следует отметить легкую промышленность, автопром, химическую промышленность и перспективные методы энергоснабжения.
США и другие страны ОЭСР в условиях падения спроса на их внутренних рынках проявляют повышенный интерес к вложению своих инвестиций в экономику стран BRIC, так как они обладают значительным потенциалом развития, а также тем обстоятельством, что ресурсы остальных регионов мира в основном уже исчерпаны или «схвачены» их ТНК.
Степень поражения экономик стран мира нынешним кризисом существенно различается. Ряд стран стоит на грани банкротства (Исландия, Латвия, Украина, Венгрия, Турция, Малайзия, Таиланд, Колумбия и др.). МВФ и Европейский Союз, на финансовую поддержку которых рассчитывали государства, над которыми нависла угроза дефолта, не спешат оказывать им щедрую помощь, выдвигая крайне суровые условия. В частности МВФ категорически против эмиссии денег странами, испытывающими дефицит финансовых ресурсов. Это правило касается всех стран, кроме США, которым МВФ не помешали дополнительно напечатать 800 млрд. долларов, хотя очевидно, что эти действия приведут не только к росту инфляции в США, но и обесценят номинированные в американской валюте активы за рубежом, в том числе резервы центробанков других стран, а также сбережения населения, хранящиеся в долларах. Действительно, что позволено Юпитеру, то не позволено быку.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69